تداول الفوركس والعقود مقابل الفروقات هو منتج ذو رافعة مالية مما يعني أنه إذا تحركت الأسواق في غير اتجاه صفقاتك، فإن خسائرك ستتضاعف بنسبة الرافعة المالية التي اخترتها. يختار بعض المتداولين استخدام نسبة رافعة مالية عالية لأنها يمكن أن تضاعف أرباحهم عندما تتحرك الأسواق في الاتجاه الذي حددوه لصفقاتهم، ولكن يجب أن يدركوا أيضًا أن نسبة الرافعة المالية الأعلى تعني أيضًا خسائر أعلى. لذلك عندما يتعلق الأمر بالتداول، من الضروري أن تتأكد من فهمك لكيفية استخدام الأدوات المختلفة المتاحة لك.

الرافعة المالية
عندما تشتري منزلاً، غالبًا ما يتعين عليك وضع دفعة أولى واقتراض الباقي. ويسمى المبلغ الذي اقترضته بالرافعة المالية. وينطبق الأمر نفسه على التداول. إذا كنت ترغب في التداول بمبلغ أكبر من المبلغ الذي تملكه، فإنك تحدد الرافعة المالية وفقًا لذلك. سيقدم الوسيط عادةً نسبًا مختلفة من الرافعة المالية تتراوح من 1:50 إلى 1:1000. من المهم أن تتذكر أنه كلما زادت الرافعة المالية زادت خسائرك أو أرباحك. لذلك من المهم عند استخدام الرافعة المالية أن تفهم أنك تزيد من مخاطرك بشكل أساسي. ولمنعك من اختيار رافعة مالية أعلى مما يمكنك التعامل معه كمتداول، تُجري BDSwiss اختبارًا لمدى ملاءمة الرافعة المالية. إذا كنت تفتقر إلى المعرفة اللازمة لاستخدام الرافعة المالية بشكل مناسب، فسيتم تقييدك بنسبة رافعة مالية أقل. ولكن دعنا نعود إلى كيفية عمل الرافعة المالية...

في معاملة العملة، إذا كانت الرافعة المالية 1:50، فإنك تقترض مقابل كل يورو واحد من أموالك الخاصة 49 يورو أخرى. أي أن كل يورو من أموالك مضروب في 50. لذا، إذا قمت بفتح صفقة بقيمة 1000 يورو، باستخدام رافعة مالية 1:50، يجب أن يكون لديك 20 يورو على الأقل في رصيد حسابك. أنت في الأساس تضع 20 يورو وتقترض 980 دولارًا آخر.

الهامش
في حين أن الرافعة المالية هي المبلغ المقترض، فإن الهامش هو المبلغ الذي تضعه - أموالك. الهامش هو المبلغ الذي تساهم به في صفقة معينة، وهو أيضًا المبلغ الذي ستخسره إذا تحركت الأسواق ضدك. وبالعودة إلى مثالنا السابق، فإن مبلغ 20 يورو الذي استثمرته يشير فقط إلى "الهامش الأولي". الهامش هو أيضًا مصطلح يُستخدم للإشارة إلى المبلغ المالي الذي تحتاج إلى الاحتفاظ به في حسابك للحفاظ على الصفقة؛ ويُسمى هذا الهامش هامش الصيانة. هذا يعني أنه إذا تكبدت خسارة أكبر من 20 يورو، فيمكنك الاحتفاظ بصفقتك مفتوحة، ولكنك ستخاطر بشكل أساسي ببقية الهامش المتاح، أي رصيد حسابك، إذا استمرت الأسواق في التحرك ضدك.

في نهاية المطاف، إذا كانت صفقتك تهدد بمسح حسابك بالكامل، فستكون هناك نقطة يتم فيها إغلاق الصفقة تلقائيًا، وهذا ما يسمى نداء الهامش، ويختلف هذا بين الوسطاء. بمجرد حصولك على نداء الهامش وإذا كنت لا تزال ترغب في الإبقاء على صفقتك مفتوحة، يمكن منع الإغلاق التلقائي لصفقتك عن طريق إيداع المزيد من الأموال. إذا كنت تستخدم MT4، فغالبًا ما يُطلق على المبلغ الذي لا يزال بإمكانك التداول به "الهامش القابل للاستخدام"، في حين أن مقدار رصيدك الذي يتم استخدامه غالبًا ما يُطلق عليه "الهامش المستخدم".

المخاطرة
تشير المخاطرة إلى مقدار المال الذي تخاطر به. ولكن كما أوضحنا من قبل، تتأثر المخاطرة في تداول الفوركس بمقدار الرافعة المالية والهامش. في الفوركس، يمكن للرافعة المالية العالية أن تضاعف أي أرباح، ولكنها يمكن أن تعرض رصيدك بالكامل للخطر. لذلك فإن إدارة المخاطر أمر مهم للغاية، وبصفتك متداولاً عليك أن تتأكد من أنك على دراية بالمخاطر التي ينطوي عليها تداول المنتجات ذات الرافعة المالية مثل الفوركس وعقود الفروقات.

الإيقاف والحد والإيقاف المتحرك والإيقاف المتحرك والتسامح السعري
عندما تسوء الصفقة، لا يوجد سوى خيارين: إما أن تقبل الخسارة وتصفية صفقتك، أو أن تغرق مع السفينة. ولذلك، فإن المتداول اليقظ يقوم دائمًا بتزويد صفقات عقود الفروقات الخاصة به بإيقاف وحدّ. إذا لم تتخذ هذه الخطوة، فإنك تخاطر بالبقاء في صفقة خاسرة لفترة طويلة جدًا، على أمل التعافي، أو عدم الاستفادة من صفقة رابحة في الوقت المناسب.

من الأهمية بمكان أن تتذكر ألا تترك صفقة عقود فروقات مفتوحة دون مراقبة! إذا لم تكن قادرًا على مراقبة صفقاتك المفتوحة باستمرار، فمن الضروري أن تقوم بتعيين مستوى إيقاف ومستوى حد. سيحميك هذا من أي مفاجآت قد تحدث.

لديك الخيارات التالية:
إيقاف الخسارة - الحد من الخسائر
إذا كنت ترغب في وضع أو تعديل صفقة أو أمر، يمكنك تحديد مستوى إيقاف الخسارة. هذا يحميك من الخسائر المرتفعة، حيث إنه يغلق صفقتك تلقائيًا عند سعر السوق المتاح التالي عندما يصل إلى مستوى الإيقاف. يعمل وقف الخسارة في جوهره كتأمين ضد الخسارة الكبيرة. لكي يعمل بشكل صحيح، يجب وضع الإيقاف بناءً على السؤال التالي عند أي سعر يكون رأيك خاطئًا؟

للإجابة على هذا السؤال يجب على المرء أن يأخذ في الاعتبار الوضع المتعلق بكل صفقة. هل هناك الكثير من التقلبات على سبيل المثال؟ هل هي صفقة شراء أم بيع؟ هل هناك أخبار مهمة يمكن أن يكون لها تأثير كبير على الأصل الذي تتداول عليه قادمًا؟ ما هي النسبة المئوية القصوى لتغير السعر التي تعتقد أن الخسائر بعدها ستتجاوز قدرتك على تحمل المخاطر؟ والأهم من ذلك إذا كان لديك عدة صفقات قيد التشغيل، فمن المهم أن تضع في اعتبارك المخاطرة الإجمالية التي تتعرض لها بأوامر إيقاف الخسارة. في أسوأ الأحوال، إذا تم إيقاف جميع أوامرك، فما هي الخسارة الإجمالية؟ هل سيكون ذلك متوافقًا مع استراتيجية إدارة المخاطر الخاصة بك؟

*يرجى ملاحظة الحد الأدنى لفرق النقاط المعمول به عند وضع أمر إيقاف الخسارة.

جني الأرباح - تأمين الأرباح.
باتباع نفس مبدأ مستوى إيقاف الخسارة، يمكنك أيضًا حجز الأرباح تلقائيًا. يمكن لمستوى جني الأرباح أن يحميك من تحول الصفقة المربحة إلى صفقة أقل ربحًا أو حتى صفقة خاسرة.

*يرجى ملاحظة الحد الأدنى لفرق النقاط المعمول به عند تقديم طلب أخذ الربح.

الأمثلة والرسوم البيانية التالية هي لأغراض التوضيح فقط ولا ينبغي اعتبارها نصيحة للتداول:

مثال
تقوم بفتح عقد قياسي (شراء) لزوج العملات EUR/USD. كما يوضح الرسم البياني، اعتمادًا على حركة السوق، سيتم إغلاق الصفقة تلقائيًا إذا وصلت إلى مستوى الإيقاف أو الحد.

يتيح لك ذلك الحصول على وظيفة مفتوحة لا تتطلب يقظة مستمرة!

الإيقاف المتحرك - تتبع الاتجاهات
مع الإيقاف المتحرك يمكنك الاستفادة من الاتجاهات المستمرة. سيؤدي انعكاس الاتجاه، بناءً على معايير محددة مسبقًا إلى إغلاق تلقائي لصفقتك. تقوم أولاً بتحديد مستوى الإيقاف، ثم بمساعدة مواصفات النقطة (من حيث أعشار النقاط)، يمكنك تحديد كيفية تعديل مستوى الإيقاف الخاص بك.

مثال
تفتح عقدًا قياسيًا (بيع) لزوج العملات EUR/USD بسعر 1.08486 دولار أمريكي مع وقف الخسارة عند 1.08986 دولار أمريكي، وبوقف متحرك عند 50 نقطة. ينخفض السعر بمقدار 50 نقطة، مما يؤدي إلى تعيين وقف الخسارة الجديد عند 1.08486 دولار. وطالما استمر الاتجاه بهذا الإيقاع، سيتم تحديث مستوى وقف الخسارة الخاص بك باستمرار. سيؤدي الارتفاع المفاجئ في زوج اليورو/الدولار الأمريكي إلى إغلاق صفقتك تلقائيًا.

تحمل السعر
عند وضع صفقة تداول مباشرة في السوق، قد يتسبب التقلب في تغير سعر البداية بين وضع الصفقة وتنفيذها. قد يكون سعر التداول المحجوز ضارًا باستراتيجية التداول الخاصة بك. ولمنع هذا الموقف، يوجد "تحمّل السعر". باستخدام "تحمُّل السعر"، يمكنك تحديد الحد الأقصى للانحراف بين سعر العرض/الطلب الحالي الذي ترغب في قبوله بالنقاط.

مثال:
يتم تداول سعر العرض/الطلب لزوج اليورو/الدولار الأمريكي حاليًا عند 1.08501 دولار/ 1.08517 دولار. أنت ترغب في التخلي عن صفقة شراء وترغب في قبول انحراف السعر بحد أقصى 5 نقاط. لن يتم فتح صفقتك إلا إذا كان سعر الطلب أقل من 1.08522 دولار، وإلا سيرفض النظام الصفقة.